Открытие лицензируемых финансовых структур на территории Европейского союза

Лицензирование в Латвийской Республике деятельности участников рынка ценных бумаг (лицензия на осуществление инвестиционных услуг) а также компаний, предоставляющих платежные услуги и эмитирующих электронные деньги (лицензия учреждения по оказанию платежных услуг и эмиссии электронных денег).

В последнее время клиенты нашего юридического бюро INLAT PLUS стали чаще запрашивать услуги по регистрации на территории Латвийской Республики финансовых структур, подготовке всего необходимого пакета документов и полного сопровождения для получения лицензии на осуществление инвестиционных услуг, а также для получения лицензии учреждения платежных услуг и электронных денег. 

Брокерское инвестиционное общество – это компания, основной деятельностью которой является оказание инвестиционных и связанных с ними услуг, в которые входят:

1. принятие, передача к исполнению и исполнение распоряжений инвесторов о сделках с финансовыми инструментами,
2. индивидуальное управление финансовыми инструментами инвесторов (управление портфелем),
3. первичное размещение финансовых инструментов, а также выкуп финансовых инструментов для их первичного размещения (или гарантия выкупа финансовых инструментов, неразмещенных при первичном размещении),
4. исполнение сделок с финансовыми инструментами за счет кредитного учреждения или брокерского инвестиционного общества,
5. предоставление консультаций об инвестициях в финансовые инструменты,
6. поддержка торговых систем,  
7. держание финансовых инструментов,
8. предоставление займов инвестору для сделок с финансовыми инструментами, в которых участвует брокерское инвестиционное общество,
9. предоставление рекомендаций в отношении структуры капитала и стратегии деятельности, а также по вопросам слияния и приобретения предприятий,
10. услуги обмена валюты, если это связано с предоставлением инвестиционных услуг,
11. проведение исследований инвестиций, финансового анализа и предоставление других общих рекомендаций по сделкам с финансовыми инструментами.

Компания, предоставляющая платежные услуги (эмитирующая электронные деньги) – это компания, основной деятельностью которой является предоставление следующих услуг:

1. услуга по обеспечению возможности зачисления наличных денег на платежный счет и снятия наличных денег с платежного счета, а также по обеспечению возможности использования платежного счета пользователем платежной услуги,
2. осуществление платежа, в том числе прямого дебета, осуществление платежа с использованием платежной карты или подобного устройства, проведение кредитного перевода, осуществление регулярного платежа,
3. выпуск и получение (прием) платежного инструмента,
4. денежный перевод без счета,
5. эмиссия и откуп электронных денег.

Брокерские инвестиционные компании и компании, предоставляющие платежные услуги, в своей деятельности должны соблюдать закон Латвийской Республики о рынке финансовых инструментов и закон Латвийской Республики о платежных услугах и электронных деньгах, соответственно, нормативные правила Комиссии по рынку финансов и капитала (КРФК), изданные в отношении них административные акты, а также внутренние политики и процедуры. 

Инвестиционные компании и компании, предоставляющие платежные услуги (эмитирующие электронные деньги), которые планируют деятельность на территории ЕС, необходимую лицензию могут получить в Латвии. Получение Латвийской лицензии на инвестиционные услуги или на деятельность учреждения платежных услуг (электронных денег) – хороший старт для осуществления на территории Европейского союза деятельности, связанной с предоставлением инвестиционных и платежных услуг. Даже если вы планируете основной объем услуг вашей компании оказывать в ЕС, но за пределами Латвии, и в этом случае, Латвийская лицензия может стать хорошим началом для реализации ваших планов по расширению деятельности. Все Латвийские компании, получившие в Латвии лицензию на инвестиционные услуги, платежные услуги и эмиссию электронных денег, могут также на основании относительно несложной процедуры регистрации начать свою деятельность не только в Латвии, но и на территории других стран ЕС. 

Наше бюро предлагает своим клиентам полный пакет услуг по регистрации, лицензированию и после лицензионной поддержке брокерских инвестиционных компаний, а также компаний, предоставляющих платежные услуги (эмитирующих электронные деньги), которые в том числе включают в себя следующие услуги:

1. Консультации по вопросам деятельности и лицензирования брокерских инвестиционных компаний, а также компаний, предоставляющих платежные услуги (эмитирующих электронные деньги),
2. Полное обеспечение регистрации новых компаний, или внесение изменений в уже существующие компании с исполнением всех требований нормативных актов Латвийской Республики, предъявляемых к инвестиционным компаниям и компаниям, предоставляющим платежные услуги (эмитирующих электронные деньги), в том числе в отношении оплаты основного капитала и требованиям к учредителям (участникам) и должностным лицам таких компаний.
3. Подготовка внутренней и прочей документации необходимой для получения лицензии и дальнейшей деятельности брокерских инвестиционных компаний и компаний, предоставляющих платежные услуги (эмитирующих электронные деньги).
4. Представление интересов клиента в Комиссии по рынку финансов и капитала и в других регулирующих органах при получении лицензии, согласовании документов и по любым иным юридическим вопросам.
5. Представление всех необходимых сопутствующих услуг для брокерских инвестиционных компаний и компаний, предоставляющих платежные услуги (эмитирующих электронные деньги), предоставление полного юридического сопровождения на основании долгосрочного абонентного договора по любым вопросам, возникающим в процессе деятельности компании как в Латвии, так и за ее пределами, в том числе предоставление юридического адреса, бухгалтерских услуг, консультации по экономическим вопросам и налогообложению, а также обеспечение бухгалтерского обслуживания и услуг ревизора, помощь в подборе персонала, перевод документов и прочее.

В случае необходимости также готовить предоставить консультационные услуги и полную юридическую поддержку по вопросам деятельности (создания, получения лицензии, разработка документации, покупки и продаже) обществ по управлению инвестициями и кредитных учреждений.